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注册公司容易了,银行开户却变难了?

摘要: 很多成功注册公司的人最近都面临银行开户难的问题。约见与审核的要求比以前复杂得多,让创业者苦不堪言。该公司在银行开户手续上变得很严格,对此,客户叫苦不迭,对于开户,感觉我在银行开户,是照顾银行的业务,是 ...
很多成功注册公司的人最近都面临银行开户难的问题。约见与审核的要求比以前复杂得多,让创业者苦不堪言。
该公司在银行开户手续上变得很严格,对此,客户叫苦不迭,对于开户,感觉我在银行开户,是照顾银行的业务,是银行的客户,难道说客户是上帝吗?为什么要开户又要预约,又要提供公司地址,又要拍照等等?(当然,不同地区、不同银行的开户难度也不同)。在服务和监管的夹缝中,银行职员左右为难,面对客户也背了不少苦,但是,企业开户难,这锅真的应该由银行来承担吗?信用卡开户难的背后原因是什么?
最终,开户难的主要原因是一些人利用银行账户从事非法活动。常见的有电信诈骗、一些洗钱和虚假发票。为遏制这一行为,监管部门对银行开户审核义务提出了更多要求。另外,由于担心受到监管处罚,银行加强了风险控制。
01。
帐号核对照片。
开户行前和开户行核对照片。
例如下场核查、门牌编号比对、提供租金发票、水电清单、法人名下公司数量核查等等,有的甚至要存XX万,或者排队2个月才能开户,等等,都是一系列的门槛。
之前,2019年中国人民银行颁发的开户许可证正式取消,企业在银行开户手续越来越简单。
但在2021年,开户变得更加麻烦。
02。
在任何时候,银行电话泄露都会被冻结。
不但前期手续复杂,开立严格,后期检验也头痛!
请注意,银行一般会通过电话联系法人或现场查核!公司名称、税号、注册地址、主要业务、企业法人、主要业务等。所以,建议企业主熟悉公司注册信息,注意及时接听电话,以免因回复不及时而被认定为无法联系,导致无法开户冻结账户!
03。
怎么突然间变得严格了?
很多不知真相的人会问:银行不需要表现吗?怎么回事?
看看下面三条信息,就能理解其中的原因。
东莞:长安破获数起公户买卖案件。
根据公开信息,长安公安分局使用公共账户进行电信网络诈骗的犯罪嫌疑人于3月被捕。
证据确凿之后,长安警察开始了逮捕。三月十三日,长安市公安分局反诈骗中心民警在大朗镇抓获犯罪嫌疑人陈某,利用空壳公司套取银行公共账户进行电信诈骗。三月十六日,长安霄边社区将涉嫌买卖国家机关证件的犯罪嫌疑人农某报了案,并将其抓获。三月二十一日,郑和张在深圳的龙华和宝安区分别被怀疑买卖国家机关证件。三月二十三日,他在深圳宝安区抓获马某伟,涉嫌买卖国家机关证件。
这就是说,从这段时期起,全国的银行开始受到公开帐户的影响。
二、深圳:联合打击诈骗。
三月二十六日上午十点,深圳警方出动300多名警力,对公账户中的五个涉电信网络诈骗犯罪银行对公账户黑灰产进行了打击。此次行动当日,共查获犯罪嫌疑人69个,抓获犯罪嫌疑人83人,缴获国家机关、企业印章200多张,银行卡900多张,U盾772张,手机100多张,电话卡1000多张,工商执照18张,公民身份证328张。
3.杭州:22家银行营业网点暂停开户。
近日,一条关于人民银行杭州中心支行的新闻刷爆了朋友圈,对其中一条微博进行了批评。
停用4家银行网点3个月新增开户银行账户业务,暂停18家银行网点1个月新增开户银行账户业务。
通过内容我们了解到,是按照涉案企业的电信诈骗账户倒查,对银行负责,而银行相应的全程人员,也受到了处罚。
看这里,相信大家都能理解开户审核。为何如此谨慎?
04。
与银行有关的公司银行帐户类型。
对银行的电话查核,各企业都要注意接听。当然,银行也会选择某些特定类型的银行帐户进行检查。
银行业关注的企业银行账户类型已整理完毕,请注意!
一个人的名字下有多个企业,一个人的名字下有多个银行对公账户,一个地址登记多个执照。
公司地址是独立申报,住所申报,营业地址不真实。
没有户籍、居住证、社会保障卡;
4.法人首次开立帐户的年龄较大或较小(25岁或65岁以上)。
异地身份证地址偏远农村,手机号码多,企业名称怪异等。
六是异地设立对公账户。
长年休眠账户,长期不打对帐。
不能与企业法人联系的;
9.资金过渡明显,夜间交易频繁,可疑账户经营异常。
具有上述情形的企业要注意,要及时接银行电话,以免因不能及时接听电话而被认为是不能接听,从而导致无法开店!
如果近期需要开户或受到影响,请仔细研究以上内容。
最后,也提醒各位创业者,经营企业要合理、合法、合规,切不要为了眼前的利益冒险、违法、断送美好的未来!

(部分内容源于网络,侵删)

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2021-8-4 12:09
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